Женева (AFP) Акции Credit Suisse выросли в четверг после того, как центральный банк Швейцарии согласился ссудить банку до 50 миллиардов франков (54 миллиарда долларов), что повысило доверие ко второму по величине кредитору страны и усилило опасения по поводу состояния международной финансовой системы после краха. . . . Два американских банка.
Credit Suisse объявил о соглашении до открытия швейцарского фондового рынка, в результате чего акции выросли на 33%, прежде чем согласиться на прирост в 25% до 2,13 швейцарских франков в полдень. Это был огромный сдвиг по сравнению с предыдущим днем, когда известие о том, что крупнейший акционер банка не будет вкладывать больше денег в Credit Suisse, привело к падению его акций на 30%, что привело к снижению других европейских банков..
Европейские банковские акции также немного выросли в четверг.
Швейцарский национальный банк заявил в среду, что готов поддержать Credit Suisse, поскольку он соответствует более высоким требованиям к капиталу и ликвидности, предъявляемым к «системно важным банкам», добавив, что проблемы, затрагивающие некоторые банки США Это не «представляет непосредственный риск заражения» для Швейцарии.
Короче говоря, это попытка завоевать доверие.
«Регуляторы Швейцарии, безусловно, надеются, что этого будет достаточно», — сказал Росс Моулд, директор по инвестициям AJ Bell, онлайн-платформы для инвестиций. «Они не хотят, чтобы кто-то сидел в затемненной комнате или кинотеатре и кричал о пожаре, потому что именно это заставляет их бежать к выходу».
«Итак, они пытаются сказать вкладчикам: «Ваши деньги в безопасности, мы поддержим вас, мы поддержим банк, мы обеспечим его ликвидностью», — сказал он. сказал. Здесь ничего не увидишь».
Credit Suisse, у которого были проблемы Задолго до того, как банки США обанкротились, он заявил в четверг, что кредиты от центрального банка дадут ему время для завершения реорганизации, направленной на создание «более простого и целенаправленного банка».
«Эти действия демонстрируют важные действия по укреплению Credit Suisse, поскольку мы продолжаем нашу стратегическую трансформацию, чтобы приносить пользу нашим клиентам и другим заинтересованным сторонам», — сказал Ульрих Корнер, генеральный директор Credit Suisse, в заявлении.
Несмотря на банковские потрясения, Европейский центральный банк Он пошел на значительное повышение процентных ставок на полпроцента, чтобы справиться с упорно высокой инфляцией, заявив, что банковский сектор Европы «устойчив» и хорошо финансируется.
Более высокие ставки борются с инфляцией Но в последние дни это вызвало опасения, что это могло вызвать скрытые убытки на балансах банков.
Центральные банки США и Европы быстро восстановили доверие к банковской системе. После краха банка в Силиконовой долине на прошлой неделе это стало вторым по величине банкротством банка в истории США.
Власти США заявили в воскресенье, что они будут гарантировать все депозиты калифорнийского банка Силиконовой долины и меньшего нью-йоркского банка Signature, убедившись, что люди не пострадают от краха банков. Федеральная резервная система США Он также объявил о дополнительном финансировании, чтобы другие банки могли удовлетворить потребности вкладчиков.
Британское правительство и Банк Англии заявили в понедельник, что они способствовали продаже британского подразделения Silicon Valley Bank HSBC, одному из крупнейших в Европе, гарантируя, что клиенты банка вернут свои деньги.
Джон Джефф, бывший заместитель управляющего Банка Англии, сказал, что быстрое реагирование отличается от того, что произошло в начале мирового финансового кризиса 15 лет назад. В то время власти США допустили крах инвестиционно-банковского гиганта Lehman Brothers.
«Это то, что взбесило рынки в целом, потому что они не стояли за этим», — сказал Джефф Би-би-си. «Итак, за ночь мы увидели, как СНБ говорит: «Нет, мы не позволим этому беспорядочно рухнуть».
Он добавил: «Я не знаю, что ждет Credit Suisse в будущем, но пока они остаются в силе». «Похоже, что SNB позаботится о том, чтобы выжить достаточно долго, чтобы перестроить свои дела на будущее».
Банки в стрессе Процентные ставки быстро выросли после длительного периода исторически низких процентных ставок.
Чтобы повысить доходность своих инвестиций, банкам нужно было брать на себя больший риск, и некоторые «делали это более мудро, чем другие», — сказал Саша Стивен, профессор финансов Франкфуртской школы финансов и менеджмента.
В результате некоторые банки в настоящее время сталкиваются с нехваткой «ликвидности», что означает, что они не могут продать активы достаточно быстро, чтобы удовлетворить требования вкладчиков.
Акции Credit Suisse упали до рекордно низкого уровня в среду после того, как Национальный банк Саудовской Аравии заявил, что не будет вкладывать больше денег в швейцарский банк, чтобы избежать регулирования, которое вступает в силу, если доля инвестора превышает 10%.
Credit Suisse также сообщил во вторник, что директора выявили «существенные недостатки» в системе внутреннего контроля банка за финансовой отчетностью до конца прошлого года. Это вызвало новые сомнения в способности банка выдержать бурю.
Его акции пережили длительное и устойчивое падение: сейчас они торгуются чуть более 2 франков, а в 2007 году акции оценивались более чем в 80 франков (86,71 доллара США).
Швейцарский банк стремится привлечь деньги инвесторов и предлагает новую стратегию для преодоления множества проблем, в том числе неудачных ставок на хедж-фонды.Частая смена топ-менеджмента И шпионский скандал Включая конкурента UPS из Цюриха.
Эндрю Кеннингем, главный европейский экономист Capital Economics, сказал, что Credit Suisse представляет собой «гораздо большую проблему для мировой экономики», чем рухнувшие средние американские банки.
У него есть несколько дочерних компаний за пределами Швейцарии, и он занимается торговлей для хедж-фондов.
Проблемы «снова поднимают вопрос о том, является ли это началом глобального кризиса или просто еще одним «частным» случаем», — сказал Кеннингем в записке. «Credit Suisse многие считали самым слабым звеном среди крупных европейских банков, но это не банк. Единственный, кто в последние годы страдал от плохой прибыльности».
Министры финансов европейских стран заявили на этой неделе, что их банковская система не подвержена непосредственному риску банкротства американских банков.
Аналитики говорят, что Европа укрепила свои банковские гарантии после мирового финансового кризиса, последовавшего за крахом американского инвестиционного банка Lehman Brothers в 2008 году, передав надзор за крупнейшими банками центральному банку.
Материнский банк Credit Suisse не находится под надзором ЕС, но имеет подразделения в нескольких европейских странах. Credit Suisse подчиняется международным правилам, которые требуют, чтобы он поддерживал маржу против убытков как один из 30 так называемых глобальных системно значимых банков или G-SIB.
___
Кирка сообщила из Лондона. Свой вклад внесли корреспонденты AP Дэвид МакХью во Франкфурте, Германия, Колин Бэрри в Милане и Джозеф Краузе в Оттаве, Онтарио.
«Писатель. Внештатный исследователь твиттера. Будущий кумир подростков. Заядлый пивной ниндзя».